申请材料

发布时间:2007-12-29 15:53:07 作者: 来源:
【字体:

一般流动资金贷款


借款人向经办行提出书面申请,并提供以下资料:
1、借款人资料:
     对于个体工商户申请贷款,贷款行要求其提供以下资料:
     (1)借款申请书; 
     (2)提示贷款卡(人民银行不要求的除外),并提交复印件;
     (3)提示身份证、户口簿、婚姻情况证明书,以及营业执照、摊位证等足以证明其经营合法性和经营范围的有关证明文件原件,并提交复印件;
     (4)抵(质)押物权属证书及有权处分人(包括财产共有人)同意抵(质)押的证明原件;
     (5)需要提供的其它资料。
     对于小型和其它微型企业申请贷款,除要求提供上述(1)、(2)、(4)、(5)条要求的资料外,还应要求提供以下资料:
     (1)提示经工商行政管理局年检的法人营业执照、税务登记证原件,并提交复印件;
     (2)提示法定代表人的身份证原件和开户许可证原件,并提交复印件;
     (3)提示企业章程或合伙经营协议及验资报告、出资协议原件,并提交复印件;
     (4)近期和上年度财务报表原件(微型企业除外);
     (5)盖有企业公章、法定代表人印章和法定代表人签字的贷款客户印鉴卡两份;
     (6)若属于特殊行业还需提示特殊行业经营许可证原件,并提交复印件;
  如以上资料已向我行提供且在有效期内,可不要求保证人重复提供,由调查人调阅信贷档案获取有关资料,并与原件核实。
  2、保证人资料
  (1)法人或其它组织作为保证人应提交以下资料:
  ①营业执照或事业单位法人资格证书及最新年检证明。
  ②技术监督局核发的组织机构代码证书及最新年检证明;
  ③负责人身份证明及签字样本或印鉴,或法定代表人授权委托书、委托代理人身份证明及签字样本或印鉴。
  ④保证人的公司章程、合同或协议等(个人独资企业、个体工商户除外)。
  ⑤同意提供该保证担保的书面文件。有限责任公司、股份有限公司为保证人的,还应提交公司董事会或股东大会决议;承包经营企业为保证人的,还应提交发包人同意该保证担保的书面文件。
    ⑥经依法成立的中介机构审计的最近一年的财务报表或调查人员确认其真实的报表(小型企业除外)。
  ⑦贷款卡及最新年检证明。
  ⑧经办行要求的其它资料。
  国家政策性银行、国有独资商业银行、全国性股份制商业银行为保证人的,仅需提交上述第③、⑤、⑧项资料。以上述三类机构为保证人的视为低风险担保,办理信贷业务时应按照本节规定流程和“低风险担保操作规程”一章有关内容执行。
   外资金融机构、外方股东为保证人的,不需提供上述资料,但需提供备用信用证、保函等担保文书及经办行要求提供的其它资料。其中以符合低风险担保条件的外资金融机构、外方股东为保证人的,办理信贷业务时应按照中小企业“低风险担保操作规程”有关内容执行。
  (2)专业担保机构为保证人的,还应提交下列资料:
  ①商业银行或依法成立的中介机构出具的实收资本验资报告或有关实收资本来源的证明文件。
  ②除事先报经总行批准无须将担保基金存入我行的以外,需提供一定数额的担保基金已存入在我行设立的专门账户,实行专项储存、专户管理的证明文件。 
  ③担保责任余额表。
  ④同意提供该保证担保的书面文件。
  (3)自然人作为保证人应提交以下资料:
  ①保证人及配偶的有效身份证件(居民身份证或其它有效居留证件)。
  ②保证人的居住证明(户口簿或近三个月房租、水、电费收据)。
  ③保证人财产及收入状况证明(合法、有效的财产所有权证明;单位财务或人事部门出具的收入证明、个人所得税纳税证明,或经办行认可的其它证明材料)。
  ④保证人同意提供担保的书面文件,有财产共有人的,须提供财产共有人同意保证的书面文件。
  ⑤经办行要求的其它材料。
  (4)以保证保险为担保的,应提交以下资料:
  ①保险监督管理机构同意保险人开办保证保险业务的批文;
  ②投保人已全额投保保证保险并一次性缴清全部保费的证明文件;
  ③保证保险合同及保证保险单。
  以上资料除必须提供原件的以外,如只能提供复印件,应由调查人将复印件与原件核实,在复印件上签署“经核对与原件一致”字样及核对日期并签名确认。如以上资料已向我行提供且在有效期内,可不要求保证人重复提供,由调查人调阅信贷档案获取有关资料,并与原件核实。
  3、抵押(出质)人资料:
  (1)抵押(出质)人为法人或其它组织的,应提交以下资料:
  ①营业执照或事业单位法人资格证书及最新年检证明。
  ②技术监督局核发的组织机构代码证书及最新年检证明;
  ③法定代表人身份证明及签字样本或印鉴,或法定代表人授权委托书、委托代理人身份证明及签字样本或印鉴。
  ④抵押(出质)人成立时的公司章程、合同或协议等(个人独资企业除外)。
  ⑤抵押(出质)人同意提供抵(质)押担保的书面文件及有效授权文件。有财产共有人的,须提供财产共有人同意抵(质)押的书面文件。
  ⑥抵押(出质)人对抵(质)押物享有所有权或者使用权或依法处分权的权属证明文件。
  ⑦抵(质)押物清单及基本资料;同一抵(质)押物已向其它债权人设定抵(质)押的情况证明等。
  ⑧按规定应提交的其它资料。
  (2)抵押(出质)人为自然人的,应提交以下资料:
  ①抵押(出质)人及配偶的有效身份证件(居民身份证或其它有效居留证件)。
  ②抵押(出质)人的居住证明(户口簿或近三个月房租、水、电费收据)。
  ③抵押(出质)人同意提供担保的书面文件,有财产共有人的,须提供财产共有人同意抵(质)押的书面文件。
  ④抵押(出质)人对抵(质)押物享有所有权或使用权或依法处分权的权属证明文件。
  ⑤抵(质)押物清单及基本资料。同一抵(质)押物已向其它债权人设定抵(质)押的情况证明等。
  ⑥经办行要求的其它资料。
以上资料除必须提供正本的外,如只能提供复印件,应由调查人将复印件与原件核实,在复印件上签署“经核对与原件一致”字样及核对日期并签名确认。如以上资料已向我行提供且在有效期内,可不要求借款人重复提供,由调查人调阅信贷档案获取有关资料,并与原件核实。

流动资金循环贷款
借款人向经办行提出书面申请,并提供以下资料:
1、借款人资料:
     借款人需提供资料如下: 
     (1)借款申请书; 
     (2)提示贷款卡(人民银行不要求的除外),并提交复印件;
     (3)提示经工商行政管理局年检的法人营业执照、税务登记证原件,并提交复印件;
     (4)提示法定代表人的身份证原件和开户许可证原件,并提交复印件;
     (5)提示企业章程或合伙经营协议及验资报告、出资协议原件,并提交复印件;
     (6)近期和上年度财务报表原件(微型企业除外);
     (7)盖有企业公章、法定代表人印章和法定代表人签字的贷款客户印鉴卡两份;
     (8)若属于特殊行业还需提示特殊行业经营许可证原件,并提交复印件;
     (9)抵(质)押物权属证书及有权处分人(包括财产共有人)同意抵(质)押的证明原件;
     (10)需要提供的其它资料。
     如以上资料已向我行提供且在有效期内,可不要求保证人重复提供,由调查人调阅信贷档案获取有关资料,并与原件核实。
  2、保证人资料
  (1)法人或其它组织作为保证人应提交以下资料:
  ①营业执照或事业单位法人资格证书及最新年检证明。
  ②技术监督局核发的组织机构代码证书及最新年检证明;
  ③负责人身份证明及签字样本或印鉴,或法定代表人授权委托书、委托代理人身份证明及签字样本或印鉴。
  ④保证人的公司章程、合同或协议等(个人独资企业除外)。
  ⑤同意提供该保证担保的书面文件。有限责任公司、股份有限公司为保证人的,还应提交公司董事会或股东大会决议;承包经营企业为保证人的,还应提交发包人同意该保证担保的书面文件。
   ⑥经依法成立的中介机构审计的最近一年的财务报表或调查人员确认其真实的报表(小型企业除外)。
  ⑦贷款卡及最新年检证明。
  ⑧经办行要求的其它资料。
  国家政策性银行、国有独资商业银行、全国性股份制商业银行为保证人的,仅需提交上述第③、⑤、⑧项资料。以上述三类机构为保证人的视为低风险担保,办理信贷业务时应按照本节规定流程和“低风险担保操作规程”一章有关内容执行。
   外资金融机构、外方股东为保证人的,不需提供上述资料,但需提供备用信用证、保函等担保文书及经办行要求提供的其它资料。其中以符合低风险担保条件的外资金融机构、外方股东为保证人的,办理信贷业务时应按照小型企业“低风险担保操作规程”有关内容执行。
  (2)专业担保机构为保证人的,还应提交下列资料:
  ①商业银行或依法成立的中介机构出具的实收资本验资报告或有关实收资本来源的证明文件。
  ②除事先报经总行批准无须将担保基金存入我行的以外,需提供一定数额的担保基金已存入在我行设立的专门账户,实行专项储存、专户管理的证明文件。
  ③担保责任余额表。
  ④同意提供该保证担保的书面文件。
  (3)自然人作为保证人应提交以下资料:
  ①保证人及配偶的有效身份证件(居民身份证或其它有效居留证件)。
  ②保证人的居住证明(户口簿或近三个月房租、水、电费收据)。
  ③保证人财产及收入状况证明(合法、有效的财产所有权证明;单位财务或人事部门出具的收入证明、个人所得税纳税证明,或经办行认可的其它证明材料)。
  ④保证人同意提供担保的书面文件,有财产共有人的,须提供财产共有人同意保证的书面文件。
  ⑤经办行要求的其它材料。
  (4)以保证保险为担保的,应提交以下资料:
  ①保险监督管理机构同意保险人开办保证保险业务的批文;
  ②投保人已全额投保保证保险并一次性缴清全部保费的证明文件;
  ③保证保险合同及保证保险单。
  以上资料除必须提供原件的以外,如只能提供复印件,应由调查人将复印件与原件核实,在复印件上签署“经核对与原件一致”字样及核对日期并签名确认。如以上资料已向我行提供且在有效期内,可不要求保证人重复提供,由调查人调阅信贷档案获取有关资料,并与原件核实。
  3、抵押(出质)人资料:
  (1)抵押(出质)人为法人或其它组织的,应提交以下资料:
  ①营业执照或事业单位法人资格证书及最新年检证明。
  ②技术监督局核发的组织机构代码证书及最新年检证明;
  ③法定代表人身份证明及签字样本或印鉴,或法定代表人授权委托书、委托代理人身份证明及签字样本或印鉴。
  ④抵押(出质)人成立时的公司章程、合同或协议等(个人独资企业除外)。
  ⑤抵押(出质)人同意提供抵(质)押担保的书面文件及有效授权文件。有财产共有人的,须提供财产共有人同意抵(质)押的书面文件。
   ⑥抵押(出质)人对抵(质)押物享有所有权或者使用权或依法处分权的权属证明文件。
  ⑦抵(质)押物清单及基本资料;同一抵(质)押物已向其它债权人设定抵(质)押的情况证明等。
  ⑧按规定应提交的其它资料。
  (2)抵押(出质)人为自然人的,应提交以下资料:
  ①抵押(出质)人及配偶的有效身份证件(居民身份证或其它有效居留证件)。
  ②抵押(出质)人的居住证明(户口簿或近三个月房租、水、电费收据)。
  ③抵押(出质)人同意提供担保的书面文件,有财产共有人的,须提供财产共有人同意抵(质)押的书面文件。
  ④抵押(出质)人对抵(质)押物享有所有权或使用权或依法处分权的权属证明文件。
  ⑤抵(质)押物清单及基本资料。同一抵(质)押物已向其它债权人设定抵(质)押的情况证明等。
  ⑥经办行要求的其它资料。
  以上资料除必须提供正本的外,如只能提供复印件,应由调查人将复印件与原件核实,在复印件上签署“经核对与原件一致”字样及核对日期并签名确认。如以上资料已向我行提供且在有效期内,可不要求借款人重复提供,由调查人调阅信贷档案获取有关资料,并与原件核实。


打包贷款
(二)借款人向经办行提出书面申请,并提供以下资料:
1、借款人资料
     对于个体工商户申请贷款,贷款行要求其提供以下资料:
     (1)借款申请书; 
     (2)提示贷款卡(人民银行不要求的除外),并提交复印件;
     (3)提示身份证、户口簿、婚姻情况证明书,以及营业执照、摊位证等足以证明其经营合法性和经营范围的有关证明文件原件,并提交复印件;
     (4)抵(质)押物权属证书及有权处分人(包括财产共有人)同意抵(质)押的证明原件;
     (5)不可撤销信用证正本及出口销售合同,代理出口的借款人应提供出口商品代理协议;
     (6)国家限制出口的商品,应提交国家有权部门同意出口的证明文件;
     (7)需要提供的其它资料。
     对于小型和其它微型企业申请贷款,除要求提供上述(1)、(2)、(4)、(5)、(6)、(7)条要求的资料外,还应要求提供以下资料:
     (1)提示经工商行政管理局年检的法人营业执照、税务登记证原件,并提交复印件;
     (2)提示法定代表人的身份证原件和开户许可证原件,并提交复印件;
     (3)提示企业章程或合伙经营协议及验资报告、出资协议原件,并提交复印件;
     (4)近期和上年度财务报表原件(微型企业除外);
     (5)盖有企业公章、法定代表人印章和法定代表人签字的贷款客户印鉴卡两份;
     (6)若属于特殊行业还需提示特殊行业经营许可证原件,并提交复印件;
  如以上资料已向我行提供且在有效期内,可不要求保证人重复提供,由调查人调阅信贷档案获取有关资料,并与原件核实。
  2、保证人资料
  (1)法人或其它组织作为保证人应提交以下资料:
  ①营业执照或事业单位法人资格证书及最新年检证明。
  ②技术监督局核发的组织机构代码证书及最新年检证明;
  ③负责人身份证明及签字样本或印鉴,或法定代表人授权委托书、委托代理人身份证明及签字样本或印鉴。
  ④保证人的公司章程、合同或协议等(个人独资企业、个体工商户除外)。
  ⑤同意提供该保证担保的书面文件。有限责任公司、股份有限公司为保证人的,还应提交公司董事会或股东大会决议;承包经营企业为保证人的,还应提交发包人同意该保证担保的书面文件。
   ⑥经依法成立的中介机构审计的最近一年的财务报表或调查人员确认其真实的报表(小型企业除外)。
  ⑦贷款卡及最新年检证明。
  ⑧经办行要求的其它资料。
  国家政策性银行、国有独资商业银行、全国性股份制商业银行为保证人的,仅需提交上述第③、⑤、⑧项资料。以上述三类机构为保证人的视为低风险担保,办理信贷业务时应按照本节规定流程和“低风险担保操作规程”一章有关内容执行。
   外资金融机构、外方股东为保证人的,不需提供上述资料,但需提供备用信用证、保函等担保文书及经办行要求提供的其它资料。其中以符合低风险担保条件的外资金融机构、外方股东为保证人的,办理信贷业务时应按照中小企业“低风险担保操作规程”有关内容执行。
  (2)专业担保机构为保证人的,还应提交下列资料:
  ①商业银行或依法成立的中介机构出具的实收资本验资报告或有关实收资本来源的证明文件。
  ②除事先报经总行批准无须将担保基金存入我行的以外,需提供一定数额的担保基金已存入在我行设立的专门账户,实行专项储存、专户管理的证明文件。 
  ③担保责任余额表。
  ④同意提供该保证担保的书面文件。
  (3)自然人作为保证人应提交以下资料:
  ①保证人及配偶的有效身份证件(居民身份证或其它有效居留证件)。
  ②保证人的居住证明(户口簿或近三个月房租、水、电费收据)。
  ③保证人财产及收入状况证明(合法、有效的财产所有权证明;单位财务或人事部门出具的收入证明、个人所得税纳税证明,或经办行认可的其它证明材料)。
  ④保证人同意提供担保的书面文件,有财产共有人的,须提供财产共有人同意保证的书面文件。
  ⑤经办行要求的其它材料。
  (4)以保证保险为担保的,应提交以下资料:
  ①保险监督管理机构同意保险人开办保证保险业务的批文;
  ②投保人已全额投保保证保险并一次性缴清全部保费的证明文件;
  ③保证保险合同及保证保险单。
  以上资料除必须提供原件的以外,如只能提供复印件,应由调查人将复印件与原件核实,在复印件上签署“经核对与原件一致”字样及核对日期并签名确认。如以上资料已向我行提供且在有效期内,可不要求保证人重复提供,由调查人调阅信贷档案获取有关资料,并与原件核实。
  3、抵押(出质)人资料:
  (1)抵押(出质)人为法人或其它组织的,应提交以下资料:
  ①营业执照或事业单位法人资格证书及最新年检证明。
  ②技术监督局核发的组织机构代码证书及最新年检证明;
  ③法定代表人身份证明及签字样本或印鉴,或法定代表人授权委托书、委托代理人身份证明及签字样本或印鉴。
  ④抵押(出质)人成立时的公司章程、合同或协议等(个人独资企业除外)。
  ⑤抵押(出质)人同意提供抵(质)押担保的书面文件及有效授权文件。有财产共有人的,须提供财产共有人同意抵(质)押的书面文件。
   ⑥抵押(出质)人对抵(质)押物享有所有权或者使用权或依法处分权的权属证明文件。
  ⑦抵(质)押物清单及基本资料;同一抵(质)押物已向其它债权人设定抵(质)押的情况证明等。
  ⑧按规定应提交的其它资料。
  (2)抵押(出质)人为自然人的,应提交以下资料:
  ①抵押(出质)人及配偶的有效身份证件(居民身份证或其它有效居留证件)。
  ②抵押(出质)人的居住证明(户口簿或近三个月房租、水、电费收据)。
  ③抵押(出质)人同意提供担保的书面文件,有财产共有人的,须提供财产共有人同意抵(质)押的书面文件。
  ④抵押(出质)人对抵(质)押物享有所有权或使用权或依法处分权的权属证明文件。
  ⑤抵(质)押物清单及基本资料。同一抵(质)押物已向其它债权人设定抵(质)押的情况证明等。
  ⑥经办行要求的其它资料。
  以上资料除必须提供正本的外,如只能提供复印件,应由调查人将复印件与原件核实,在复印件上签署“经核对与原件一致”字样及核对日期并签名确认。如以上资料已向我行提供且在有效期内,可不要求借款人重复提供,由调查人调阅信贷档案获取有关资料,并与原件核实。


出口退税账户托管贷款
(二)借款人向经办行提出书面申请,并提供以下资料:
     1、借款申请书; 
     2、提示经工商行政管理局年检的法人营业执照、税务登记证原件,并提交复印件;若属于特殊行业还需提示特殊行业经营许可证原件,并提交复印件;
     3、提示贷款卡(人民银行不要求的除外),并提交复印件;
     4、提示法定代表人的身份证原件和开户许可证原件,并提交复印件;
     5、提示企业章程或合伙经营协议及验资报告、出资协议原件,并提交复印件;
     6、近期和上年度财务报表原件;
     7、盖有企业公章、法定代表人印章和法定代表人签字的贷款客户印鉴卡两份;
     8、抵(质)押物权属证书及有权处分人(包括财产共有人)同意抵(质)押的证明原件;
     9、借款人及有权签字人签章的“(开立)出口退税专户承诺书”。
     10、经国税部门盖章确认的“出口退税账户托管贷款业务确认单”(或经当地有权部门制定的统一格式确认函);无上述确认单的出口企业,应提供货物报关单、出口收汇核销单、结汇水单、增值税专用发票(抵扣联)、出口货物专用缴款书、出口发票以及国税局收件单。
     11、需要提供的其它资料。
如以上资料已向我行提供且在有效期内,可不要求保证人重复提供,由调查人调阅信贷档案获取有关资料,并与原件核实。

商业承兑汇票贴现
(二)贴现人向经办行提出书面申请,并提供以下资料:
  1、注册登记或批准成立的有关文件及最新年检证明,属于需批准经营的特殊行业的,还须同时提交有权部门颁发的特殊经营许可证。
  2、技术监督局核发的组织机构代码证书及最新年检证明。
  3、预留印鉴卡及开户证明。
  4、贷款卡及最新年检证明。
  5、贴现申请书。
  6、经贴现人背书的未到期商业承兑汇票。
  7、贴现人与出票人或其前手之间的增值税发票和商品交易合同复印件。
  8、经办行认为需要的其它资料。
  以上资料除必须提供原件的外,如只能提供复印件,应由调查人将复印件与原件核实,在复印件上签署“经核对与原件一致”字样及核对日期并签名确认。如以上资料已向我行提供且在有效期内,可不要求贴现人重复提供,由调查人调阅信贷档案获取有关资料,并与原件核实。

银行承兑汇票业务
(二)承兑申请人向经办行提出书面申请,并提供以下资料:
1、承兑申请人资料:
  个体工商户应提供以下资料:
  (1)借款申请书; 
  (2)提示贷款卡(人民银行不要求的除外),并提交复印件;
  (3)提示身份证、户口簿、婚姻情况证明书,以及营业执照、摊位证等足以证明其经营合法性和经营范围的有关证明文件原件,并提交复印件;
  (4)银行承兑汇票承兑申请书,主要包括汇票金额、期限和用途以及承兑申请人承诺汇票到期无条件兑付票款等内容。
  (5)商品交易合同或增值税发票原件及复印件。
  (6)抵(质)押物权属证书及有权处分人(包括财产共有人)同意抵(质)押的证明原件;
  (7)需要提供的其它资料。
  对于小型和其它微型企业申请贷款,除要求提供上述(1)、(2)、(4)、(5)、(6)、(7)条要求的资料外,还应要求提供以下资料:
  (1)提示经工商行政管理局年检的法人营业执照、税务登记证原件,并提交复印件;
  (2)提示法定代表人的身份证原件和开户许可证原件,并提交复印件;
  (3)提示企业章程或合伙经营协议及验资报告、出资协议原件,并提交复印件;
  (4)近期和上年度财务报表原件(微型企业除外);
  (5)盖有企业公章、法定代表人印章和法定代表人签字的贷款客户印鉴卡两份;
  (6)若属于特殊行业还需提示特殊行业经营许可证原件,并提交复印件;
  如以上资料已向我行提供且在有效期内,可不要求保证人重复提供,由调查人调阅信贷档案获取有关资料,并与原件核实。
  2、保证人资料
  (1)法人或其它组织作为保证人应提交以下资料:
  ①营业执照或事业单位法人资格证书及最新年检证明。
  ②技术监督局核发的组织机构代码证书及最新年检证明;
  ③负责人身份证明及签字样本或印鉴,或法定代表人授权委托书、委托代理人身份证明及签字样本或印鉴。
  ④保证人的公司章程、合同或协议等(个人独资企业、个体工商户除外)。
  ⑤同意提供该保证担保的书面文件。有限责任公司、股份有限公司为保证人的,还应提交公司董事会或股东大会决议;承包经营企业为保证人的,还应提交发包人同意该保证担保的书面文件。
   ⑥经依法成立的中介机构审计的最近一年的财务报表或调查人员确认其真实的报表(小型企业除外)。
  ⑦贷款卡及最新年检证明。
  ⑧经办行要求的其它资料。
  国家政策性银行、国有独资商业银行、全国性股份制商业银行为保证人的,仅需提交上述第③、⑤、⑧项资料。以上述三类机构为保证人的视为低风险担保,办理信贷业务时应按照本节规定流程和“低风险担保操作规程”一章有关内容执行。
   外资金融机构、外方股东为保证人的,不需提供上述资料,但需提供备用信用证、保函等担保文书及经办行要求提供的其它资料。其中以符合低风险担保条件的外资金融机构、外方股东为保证人的,办理信贷业务时应按照中小企业“低风险担保操作规程”有关内容执行。
  (2)专业担保机构为保证人的,还应提交下列资料:
  ①商业银行或依法成立的中介机构出具的实收资本验资报告或有关实收资本来源的证明文件。
  ②除事先报经总行批准无须将担保基金存入我行的以外,需提供一定数额的担保基金已存入在我行设立的专门账户,实行专项储存、专户管理的证明文件。 
  ③担保责任余额表。
  ④同意提供该保证担保的书面文件。
  (3)自然人作为保证人应提交以下资料:
  ①保证人及配偶的有效身份证件(居民身份证或其它有效居留证件)。
  ②保证人的居住证明(户口簿或近三个月房租、水、电费收据)。
  ③保证人财产及收入状况证明(合法、有效的财产所有权证明;单位财务或人事部门出具的收入证明、个人所得税纳税证明,或经办行认可的其它证明材料)。
  ④保证人同意提供担保的书面文件,有财产共有人的,须提供财产共有人同意保证的书面文件。
  ⑤经办行要求的其它材料。
  (4)以保证保险为担保的,应提交以下资料:
  ①保险监督管理机构同意保险人开办保证保险业务的批文;
  ②投保人已全额投保保证保险并一次性缴清全部保费的证明文件;
  ③保证保险合同及保证保险单。
  以上资料除必须提供原件的以外,如只能提供复印件,应由调查人将复印件与原件核实,在复印件上签署“经核对与原件一致”字样及核对日期并签名确认。如以上资料已向我行提供且在有效期内,可不要求保证人重复提供,由调查人调阅信贷档案获取有关资料,并与原件核实。
  3、抵押(出质)人资料:
  (1)抵押(出质)人为法人或其它组织的,应提交以下资料:
  ①营业执照或事业单位法人资格证书及最新年检证明。
  ②技术监督局核发的组织机构代码证书及最新年检证明;
  ③法定代表人身份证明及签字样本或印鉴,或法定代表人授权委托书、委托代理人身份证明及签字样本或印鉴。
  ④抵押(出质)人成立时的公司章程、合同或协议等(个人独资企业除外)。
  ⑤抵押(出质)人同意提供抵(质)押担保的书面文件及有效授权文件。有财产共有人的,须提供财产共有人同意抵(质)押的书面文件。
  ⑥抵押(出质)人对抵(质)押物享有所有权或者使用权或依法处分权的权属证明文件。
  ⑦抵(质)押物清单及基本资料;同一抵(质)押物已向其它债权人设定抵(质)押的情况证明等。
  ⑧按规定应提交的其它资料。
  (2)抵押(出质)人为自然人的,应提交以下资料:
  ①抵押(出质)人及配偶的有效身份证件(居民身份证或其它有效居留证件)。
  ②抵押(出质)人的居住证明(户口簿或近三个月房租、水、电费收据)。
  ③抵押(出质)人同意提供担保的书面文件,有财产共有人的,须提供财产共有人同意抵(质)押的书面文件。
  ④抵押(出质)人对抵(质)押物享有所有权或使用权或依法处分权的权属证明文件。
  ⑤抵(质)押物清单及基本资料。同一抵(质)押物已向其它债权人设定抵(质)押的情况证明等。
  ⑥经办行要求的其它资料。
  以上资料除必须提供正本的外,如只能提供复印件,应由调查人将复印件与原件核实,在复印件上签署“经核对与原件一致”字样及核对日期并签名确认。如以上资料已向我行提供且在有效期内,可不要求借款人重复提供,由调查人调阅信贷档案获取有关资料,并与原件核实。

非融资类保函业务
(二)被担保人向经办行提出书面申请,并提供以下资料:
1、被担保人资料:
被担保人需提供资料如下:
     (1)借款申请书; 
     (2)提示经工商行政管理局年检的法人营业执照、税务登记证原件,并提交复印件;若属于特殊行业还需提示特殊行业经营许可证原件,并提交复印件;
     (3)提示贷款卡(人民银行不要求的除外),并提交复印件;
     (4)提示法定代表人的身份证原件和开户许可证原件,并提交复印件;
     (5)提示企业章程或合伙经营协议及验资报告、出资协议原件,并提交复印件;
     (6)近期和上年度财务报表原件(微型企业除外);
     (7)盖有企业公章、法定代表人印章和法定代表人签字的贷款客户印鉴卡两份;
     (8)抵(质)押物权属证书及有权处分人(包括财产共有人)同意抵(质)押的证明原件;
     (9)保函涉及的有关合同、协议、标书及其它能够证明真实、合法交易背景的有关资料;
     (10)需要提供的其它资料。
  如以上资料已向我行提供且在有效期内,可不要求保证人重复提供,由调查人调阅信贷档案获取有关资料,并与原件核实。
  2、提供保证反担保的保证人资料
  (1)法人或其它组织作为保证人应提交以下资料:
  ①营业执照或事业单位法人资格证书及最新年检证明。
  ②技术监督局核发的组织机构代码证书及最新年检证明;
  ③负责人身份证明及签字样本或印鉴,或法定代表人授权委托书、委托代理人身份证明及签字样本或印鉴。
  ④保证人成立时的公司章程、合同或协议等(个人独资企业、个体工商户除外)。
  ⑤同意提供该保证担保的书面文件。有限责任公司、股份有限公司为保证人的,还应提交公司董事会或股东大会决议;承包经营企业为保证人的,还应提交发包人同意该保证担保的书面文件。
   ⑥经依法成立的中介机构审计的最近一年的财务报表或调查人员确认其真实的报表。
  ⑦贷款卡及最新年检证明。
  ⑧经办行要求的其它资料。
  国家政策性银行、国有独资商业银行、全国性股份制商业银行为保证人的,仅需提交上述第③、⑤、⑧项资料。以上述三类机构为保证人的视为低风险担保,办理信贷业务时应按照本节规定流程和“低风险担保操作规程”一章有关内容执行。
   外资金融机构、外方股东为保证人的,不需提供上述资料,但需提供保函等担保文书及经办行要求提供的其它资料。其中以符合低风险担保条件的外资金融机构、外方股东为保证人的,办理信贷业务时应按照中小企业“低风险担保操作规程”有关内容执行。
  (2)专业担保机构为保证人的,还应提交下列资料:
  ①商业银行或依法成立的中介机构出具的实收资本验资报告或有关实收资本来源的证明文件。
  ②除事先报经总行批准无须将担保基金存入我行的以外,需提供一定数额的担保基金已存入在我行设立的专门账户,实行专项储存、专户管理的证明文件。 
  ③担保责任余额表。
  ④同意提供该保证担保的书面文件。
  (3)自然人作为保证人应提交以下资料:
  ①保证人及配偶的有效身份证件(居民身份证或其它有效居留证件)。
  ②保证人的居住证明(户口簿或近三个月房租、水、电费收据)。
  ③保证人财产及收入状况证明(合法、有效的财产所有权证明;单位财务或人事部门出具的收入证明、个人所得税纳税证明,或经办行认可的其它证明材料)。
  ④保证人同意提供担保的书面文件,有财产共有人的,须提供财产共有人同意保证的书面文件。
  ⑤经办行要求的其它材料。
  (4)以保证保险为担保的,应提交以下资料:
  ①保险监督管理机构同意保险人开办保证保险业务的批文;
  ②投保人已全额投保保证保险并一次性缴清全部保费的证明文件;
  ③保证保险合同及保证保险单。
  以上资料除必须提供原件的以外,如只能提供复印件,应由调查人将复印件与原件核实,在复印件上签署“经核对与原件一致”字样及核对日期并签名确认。如以上资料已向我行提供且在有效期内,可不要求保证人重复提供,由调查人调阅信贷档案获取有关资料,并与原件核实。
  3、抵押(出质)人资料:
  (1)抵押(出质)人为法人或其它组织的,应提交以下资料:
  ①营业执照或事业单位法人资格证书及最新年检证明。
  ②技术监督局核发的组织机构代码证书及最新年检证明;
  ③法定代表人身份证明及签字样本或印鉴,或法定代表人授权委托书、委托代理人身份证明及签字样本或印鉴。
  ④抵押(出质)人成立时的公司章程、合同或协议等(个人独资企业除外)。
  ⑤抵押(出质)人同意提供抵(质)押担保的书面文件及有效授权文件。有财产共有人的,须提供财产共有人同意抵(质)押的书面文件。
   ⑥抵押(出质)人对抵(质)押物享有所有权或者使用权或依法处分权的权属证明文件。
  ⑦抵(质)押物清单及基本资料;同一抵(质)押物已向其它债权人设定抵(质)押的情况证明等。
  ⑧按规定应提交的其它资料。
  (2)抵押(出质)人为自然人的,应提交以下资料:
  ①抵押(出质)人及配偶的有效身份证件(居民身份证或其它有效居留证件)。
  ②抵押(出质)人的居住证明(户口簿或近三个月房租、水、电费收据)。
  ③抵押(出质)人同意提供担保的书面文件,有财产共有人的,须提供财产共有人同意抵(质)押的书面文件。
  ④抵押(出质)人对抵(质)押物享有所有权或使用权或依法处分权的权属证明文件。
  ⑤抵(质)押物清单及基本资料。同一抵(质)押物已向其它债权人设定抵(质)押的情况证明等。
  ⑥经办行要求的其它资料。
以上资料除必须提供正本的外,如只能提供复印件,应由调查人将复印件与原件核实,在复印件上签署“经核对与原件一致”字样及核对日期并签名确认。如以上资料已向我行提供且在有效期内,可不要求借款人重复提供,由调查人调阅信贷档案获取有关资料,并与原件核实。




论坛精华
精彩博文